Anti Money Laundering Policy
Our company is located in the United States, and, in its activities, we are guided by the international rules against fraud and follow all the recommendations of the government to curb criminal activities.

We are not the only company in the world that suffers from fraud and fraudsters. This is such a big problem that it is handled by entire government departments. At the very core of the modern financial industry are anti-fraud, money laundering and terrorist financing policies.
Наша компания находится на территории США, и, в своей деятельности, мы руководствуемся международными правилами борьбы с фродом и соблюдаем все рекомендации правительства по пресечению преступной деятельности.

Мы не единственная компания в мире, которая страдает от фрода и от мошенников. Это настолько большая проблема, что ей занимаются целые государственные департаменты. В самой основе современной финансовой индустрии лежат политики противодействия мошенничеству, отмыванию денег и финансированию терроризма.
Противодействие отмыванию денег
Мы беспрекословно соблюдаем Политику AML (anti-money-laundering). По-русски — противодействие отмыванию денег. Это набор процедур, законов и правил, которые нужны для того, чтобы граждане не получали доход нелегальным путем. Политики AML рекомендуют внедрять бизнесам во всем мире, как в личных интересах, так и в интересах международной борьбы с экономической преступностью.

Согласно Политике AML мы обязаны:

- Всех новых клиентов идентифицировать на подлинность;

- В проверку входят документы, подтверждающие личность, фото кредитных карт, описание бизнеса, инвойсы, подтверждение личности по видео;

- В международной терминологии эту процедуру принято называть Customer Due Diligence (CDD);

Это чтобы отпал вопрос о том, насколько законны наши действия и насколько корректно просить клиентов предоставить свои документы.

KYC (Know Your Customer), по-русски — знай своего клиента. Это часть процедуры CDD, которую должны выполнять финансовые учреждения и другие регулируемые компании. Она помогает -защититься от отмывания денег.

Ее основные цели и функции:

- Сбор и анализ базовой идентификационной информации (в законодательстве США это даже названо отдельным термином «Customer Identification Program» (CIP);

- Проверка имени физического лица или бенефициаров юридического лица в базах «Politically exposed persons» (PEP);

- Определение рисков в контексте склонности клиента к отмыванию денег, финансированию терроризма или краже личных данных;

- Формирование представления о транзакционном поведении клиента;

- Мониторинг транзакций клиента на соответствие с его идентификационными данными.

В разных странах есть законодательно принятые KYC процедуры. То есть мы не просто имеем право требовать документы, а просто обязаны это делать для соблюдения закона и снижения своих финансовых рисков.
Знай своего клиента в лицо
We unconditionally abide by the AML Policy (anti-money-laundering). This is a set of procedures, laws and rules that are necessary so that citizens do not receive income illegally. AML politicians recommend introducing to businesses all over the world, both in personal interests and in the interests of the international fight against economic crime.

According to AML Policy, we are required to:

- All new customers need to be identified for authenticity;

- The verification includes identity documents, credit card photos, business descriptions, invoices, video verification of identity;

- In international terminology, this procedure is called Customer Due Diligence (CDD);

This is so that the question of how legitimate our actions and how correctly to ask clients to submit their documents is no longer necessary.
KYC (Know Your Client). This is part of the CDD procedure; it must be carried out by financial institutions and other regulated companies. It helps to protect against money laundering.

Its main goals and functions:

- Collecting and analyzing existing information (in US law, this is even called "Customer Identification Program" (CIP) by the user;

- Verification of the name of an individual or beneficiaries of a legal entity in the "Politically exposed persons" (PEP) databases;

- identification of risks in the context of the client's inclination to launder money, finance terrorism or steal personal data;

- Formation of ideas about the transactional behavior of the client;

- Monitoring of client transactions for compliance with his identification data.

Different countries have legally adopted KYC procedures. That is, we do not just have the right to demand documents, but simply an obligation to do so in order to comply with the law and reduce our financial risks.
Know Your Customer
Project Verification
We ask to describe your project, what method you work (OA, Dropshipping, Overbought, Mediator, etc.) and the process of receiving goods. Moreover, the simple answers "a friend gave" or "bought on Craigs" we send back with a request to tell more and provide confirmation of the purchase. After all, a carder-criminal can become a client, and this is already a problem.

If goods are purchased in the United States, then we require proof that the products were purchased by the customer himself from his checking account and that John Petrov, not John Smith, appears in invoices.

Cases when the user gets a ban and loses the goods:

- Identified the fact of fraud with credit cards or other payment accounts;

- The fact of participation of third parties in money laundering schemes by criminal means was revealed;

- Forwarding prohibited goods.

In all cases, after checking by the Security Service and confirming the facts of fraud or shipment of prohibited goods, we report the incident to law enforcement agencies and transfer the products to the authorized bodies.

Documents confirming the purchase of goods that we are entitled to require from the user:

- Invoice in the name of the user;

- Bank statement for the username;

- Payment details;

- Screenshots from the personal account;

- Links to sellers accounts;

- Links to your seller and social accounts.

We carefully check all documents for compliance with standards. Although often a fake is determined at a glance.
Verification of identity is necessary to make sure that a client is a living person and to make sure that the payment method belongs to him. To do this, we ask the client for documents proving his identity.

Only state documents from the following list are accepted:

- Passport (Passport);

- Identification card (Identity Card, also ID) - an analog of a passport in many countries;

- Driving license (Driving License) with a photo;

- Certificate of Temporary Citizenship (Temporary Resident Card);

- Certificate of temporary / permanent residence permit (Residence permit);

We carefully check all documents for compliance with standards. Although often a fake is determined at a glance.

To verify the payment method, we require a photo of a bank card (with a visible front side, but closed CVV) or a screenshot of payment from PayPal, where it is clear that the payment was made from the service's user account. This item is already familiar to many.
Customer verification
Верификация проекта
Мы просим описать ваш проект, каким методом вы работаете (ОА, Дропшиппинг, Перекуп, Посредник и т.д) и способ получения товаров. Причем простые ответы «друг подарил» или «купил на Craigs» мы отправляем обратно с просьбой рассказать подробнее и предоставить подтверждения о покупке. Ведь клиентом может стать кардер-преступник, а это уже проблема.

Если товары приобретаются на территории США, то мы требуем доказательства того, что товары были приобретены самим клиентом, с его расчетного счета и что в инвойсах фигурирует не John Smith а Иван Петров.

Случаи, когда пользователь получает бан и теряет товар:

- Выявлен факт мошенничества с кредитными картами или другими платежными аккаунтами;

- Выявлен факт участия третьих лиц в схемах по отмыванию денег преступным путем;

- Пересылка запрещенных товаров.

Во всех случаях, после проверки Службой Безопасности и подтверждения фактов мошенничества или пересылки запрещенных товаров, мы сообщаем об инциденте в правоохранительные органы и передаем товары уполномоченным органам.


Документы подтверждающие факт приобретения товаров, которые мы вправе потребовать от пользователя:

- Инвойс на имя пользователя;

- Банковская выписка на имя пользователя;

- Детализации платежей;

- Скриншоты из личного кабинета;

- Ссылки на аккаунты продавцов;

- Ссылки на ваши аккаунты.

Мы тщательно проверяем все документы на соответствие стандартам. Хотя зачастую подделка определяется с первого взгляда.
Верификация личности нужна для того, чтобы убедиться, что клиент является живым человеком и удостовериться, что платежный метод действительно принадлежит ему. Для этого мы запрашиваем у клиента документы, подтверждающие его личность.

Принимаются только документы государственного образца из следующего списка:

- Паспорт (Passport);

- Идентификационная карточка (Identity Card, он же ID) — аналог паспорта во многих странах;

- Водительское удостоверение (Driving Licence) с фотографией;

- Свидетельство о временном гражданстве (Temporary Resident Card);

- Свидетельство о временном/постоянном виде на жительство (Residence permit);

Мы тщательно проверяем все документы на соответствие стандартам. Хотя зачастую подделка определяется с первого взгляда.

Для проверки платежного метода, мы требуем фото банковской карты (с видимой лицевой стороной, но закрытым CVV) или скриншот оплаты из PayPal, где видно, что оплата была совершена с аккаунта пользователя сервиса. Этот пункт уже привычен многим.
Верификация клиента